LIFE11

O LIFE11 é um fundo de investimento imobiliário com foco em recebíveis do setor de desenvolvimento urbano. Balanceando valorização de carteira e geração de renda, o fundo tem como objetivo a geração de renda mensal recorrente e retornos diferenciados no longo prazo.

Principais Destaques

13,1% + IPCA Taxa Média da Carteira

R$0,135 P/ COTA Último Rendimento

16,5% a.a. Dividend Yield 12M

R$341 MILHÕES Patrimônio Líquido

49,2% Cota + Proventos Retorno Acumulado
desde o início

Tese de Investimento

O fundo tem maior exposição em projetos de loteamento, projetos com característica de primeira residência e região Sul, o que julgamos ser um conjunto de características identificadas em um setor atrativo e resiliente.

EMPREENDEDOR REGIONAL

Empreendedor regional sofre com descasamento entre desembolsos e recebimentos:

Empreendedor encontra dificuldades em acessar linhas de crédito bancário tradicional como o Produlote da Caixa Econômica Federal
Crédito estruturado como solução de funding
Amplo conhecimento da regionalidade em que opera

MERCADO RESIDENCIAL RESILIENTE

Mercado resiliente e demanda residencial reprimida:

Brasil possui elevado déficit habitacional (5.8MM de residências)
Loteamento como porta de entrada para o sonho da casa própria.
Setor de loteamento é estruturalmente sub-ofertado: reposição de estoques com ciclos longos de aprovações e licenciamentos.

LOCALIZAÇÃO

Sócios com histórico no setor na região e com uma robusta rede de relacionamentos, dando acesso as melhores oportunidades e na originação de operações exclusivas.
Demais players do mercado com foco no Sudeste e Centro-Oeste, resultando em uma maior competição.
Sul com um volume de estoque decrescente, evidenciando um mercado aquecido e com uma demanda reprimida.

TAXAS ATRATIVAS COM GARANTIAS SÓLIDAS

Taxas atrativas com garantias sólidas:

Crédito escasso eleva o prêmio nas operações.
Processo de aprovação de operações com análise e critérios rigorosos de garantias e due diligence.
Operações originadas e estruturadas internamente, permitindo-nos personalizar de acordo com nossos padrões internos de garantias e taxas.

Informações gerais

Investimento imobiliário com objetivo de geração de renda real mensal recorrente, de prazo indeterminado, através da

aquisição de ativos financeiros e reais de natureza imobiliária.

PÚBLICO ALVO

Investidores em Geral
TAXA DE ADMINISTRAÇÃO

1,38% a.a. do PL.
PRAZO DE DURAÇÃO

Indeterminado
TAXA DE PERFORMANCE

20% sobre o que exceder a variação de 100% do CDI
CNPJ

39.753.295/0001-02
PATRIMÔNIO LÍQUIDO* (Considerando a Oferta)

R$ 341.984.008,88
GESTOR

LCP Gestora de Recursos LTDA
PATRIMÔNIO LÍQUIDO MÉDIO* (últimos 12 meses)

R$ 242.207.938,50
ADMINISTRADOR

Vórtx Dtvm Ltda.
QTDE DE COTAS EMITIDAS*

23.268.354
TIPO

Condomínio Fechado
QTDE DE INVESTIDORES

11993
INÍCIO DO FUNDO

04/03/2022

* Considerando Ofertas

RENDIMENTOS

Abaixo apresentamos o DY (dividend yield) médio observados por cotistas e detentores de recibos totalmente alocados, nos últimos 12 meses de distribuições do fundo.

Histórico de dividendos

Esses dados oferecem uma visão detalhada do desempenho financeiro do fundo ao longo do tempo, permitindo uma análise comparativa dos retornos ao longo dos meses.

	JAN	FEV	MAR	ABR	MAI	JUN	JUL	AGO	SET	OUT	NOV	DEZ
DY Anualizada*	15,1%	15,1%	15,0%	15,3%	15,3%	23,9%	17,3%	17,3%	17,6%	-	-	-
Rendimento por Cota	R$ 0,12	R$ 0,12	R$ 0,12	R$ 0,12	R$ 0,12	R$ 0,18	R$ 0,14	R$ 0,14	R$ 0,14	-	-	-

	JAN	FEV	MAR	ABR	MAI	JUN	JUL	AGO	SET	OUT	NOV	DEZ
DY Anualizada*	16,5%	17,2%	19,1%	19,1%	19,1%	17,9%	15,1%	15,4%	15,1%	15,8%	15,8%	15,8%
Rendimento por Cota	R$ 0,13	R$ 0,14	R$ 0,15	R$ 0,15	R$ 0,15	R$ 0,14	R$ 0,12	R$ 0,12	R$ 0,12	R$ 0,13	R$ 0,13	R$ 0,13

	JAN	FEV	MAR	ABR	MAI	JUN	JUL	AGO	SET	OUT	NOV	DEZ
DY Anualizada*	-	-	-	22,1%	22,0%	19,5%	18,2%	17,0%	18,2%	17,5%	16,8%	17,0%
Rendimento por Cota	-	-	-	R$ 0,17	R$ 0,17	R$ 0,15	R$ 0,14	R$ 0,13	R$ 0,14	R$ 0,14	R$ 0,13	R$ 0,13

Rentabilidade Histórica

Dividendos + Variação do PL

Cota Patrimonial - 176% do CDI Cota Mercado - 191% do CDI

CDI Líquido de impostos assumindo investidor pessoa física.

Operações

Estruturamos e organizamos nossas próprias operações

Segmento

Incorporação Horizontal
Taxa

IPCA + 12% a.a
Frequência de pgto

Mensal
Valor da Emissão

Até R$ 29.500.000,00
Valor Investido

R$ 28.906.128,84

Garantias
Cessão Fiduciária de Direitos Creditórios

48,19% do valor integralizado nos CRIs
Hipoteca Cedular

67,75% das obras concluídas
Alienação Fiduciária de Quotas

89,75% das vendas concluídas

Segmento

Loteamento
Taxa

IPCA + 12% a.a
Frequência de pgto

Mensal
Valor da Emissão

R$ 20.000.000,00
Valor Investido

R$ 19.243.888,07

Garantias
Cessão Fiduciária de Direitos Creditórios

100,00% do valor integralizado nos CRIs
Aval prestado na Cédula pelos Avalistas

100,00% das obras concluídas
Alienação Fiduciária de Quotas

47,60% das vendas concluídas

Segmento

Loteamento
Taxa

CDI + 12,5% a.a
Frequência de pgto

Mensal
Valor da Emissão

R$ 51.580.000,00
Valor Investido

R$ 39.247.133,80

Garantias
Cessão Fiduciária de Direitos Creditórios

76,14% do valor integralizado nos CRIs
Alienação Fiduciária de Imóveis

76,67% das obras concluídas
Alienação Fiduciária de Quotas

67,80% das vendas concluídas
Aval prestado na Cédula pelos Avalistas

Segmento

Incorporação Vertical
Taxa

IPCA + 20% a.a e IPCA + 13% a.a.
Frequência de pgto

Mensal
Valor da Emissão

R$ 32.100.000,00
Valor Investido

R$ 26.192.207,35

Garantias
Cessão Fiduciária de Direitos Creditórios

76,34% do valor integralizado nos CRIs
Alienação Fiduciária de Imóveis

45,82% das obras concluídas
Aval prestado na Cédula pelos Avalistas

71,80% das vendas concluídas
Alienação Fiduciária de Quotas

Segmento

Loteamento
Taxa

IPCA + 12,15% a.a
Frequência de pgto

Mensal
Valor da Emissão

R$ 80.425.000,00
Valor Investido

R$ 23.967.937,16

Garantias
Cessão Fiduciária de Direitos Creditórios

35,79% do valor integralizado nos CRIs
Alienação Fiduciária de Quotas

100,00% das obras concluídas
Aval prestado na Cédula pelos Avalistas

95,88% das vendas concluídas

Segmento

Multipropriedade
Taxa

IPCA + 17% a.a
Frequência de pgto

Mensal
Valor da Emissão

R$ 25.431.000,00
Valor Investido

R$ 20.151.348,10

Garantias
Cessão Fiduciária de Direitos Creditórios

81,59% do valor integralizado nos CRIs
Alienação Fiduciária de Imóveis

80,84% das obras concluídas
Alienação Fiduciária de Quotas

67,89% das vendas concluídas
Aval prestado na Cédula pelos Avalistas

Segmento

Incorporação Vertical
Taxa

IPCA + 13,9%
Frequência de pgto

Mensal
Valor da Emissão

R$ 10.000.000,00
Valor Investido

R$ 4.000.000,00

Garantias
Cessão Fiduciária de Direitos Creditórios

40,00% do valor integralizado nos CRIs
Alienação Fiduciária de Imóveis

44,46% das obras concluídas
Alienação Fiduciária de Quotas

43,33% das vendas concluídas
Aval prestado na Cédula pelos Avalistas

Segmento

Loteamento
Taxa

IPCA + 12,9%
Frequência de pgto

Mensal
Valor da Emissão

R$ 12.000.000
Valor Investido

R$ 11.911.453

Garantias
Cessão Fiduciária de Direitos Creditórios

100,00% do valor integralizado nos CRIs
Alienação Fiduciária de Imóveis

61,07% das obras concluídas
Alienação Fiduciária de Quotas

94,00% das vendas concluídas
Aval prestado na Cédula pelos Avalistas

Segmento

Multipropriedade
Taxa

CDI + 10% a.a
Frequência de pgto

Mensal
Valor da Emissão

R$ 240.000.000,00
Valor Investido

R$ 32.245.296,37

Garantias
Cessão Fiduciária de Recebíveis
Alienação Fiduciária de Quotas
50% de subordinação (razão de crédito 2 para 1)

Segmento

Loteamento
Taxa

Contratos vendidos a IPCA + 12% a.a.
Frequência de pgto

Mensal
Valor Investido

R$ 19.276.000,00

Garantias
Não aplicável

100% das obras concluídas
94,01% das vendas concluídas

Segmento

Loteamento
Taxa

Contratos vendidos a IGP-M + 12% a.a.
Frequência de pgto

Mensal
Valor Investido

R$ 32.833.000,00

Garantias
Não aplicável

100% das obras concluídas
92,03% das vendas concluídas

Segmento

Loteamento
Taxa

Contratos vendidos a IPCA/IGP-M 12% a.a.
Frequência de pgto

Mensal
Valor Investido

R$ 6.358.731,40

Garantias
Não aplicável

100% das obras concluídas
91,75% das vendas concluídas

RELATÓRIOS

Quem investe com a Life Capital Partners pode acompanhar todas as movimentações da gestora

mensalmente com o relatório gerencial. Confira:

	JAN	FEV	MAR	ABR	MAI	JUN	JUL	AGO	SET	OUT	NOV	DEZ
Relatórios Gerenciais
Informe Mensal
Informe Trimestral
Informe Anual
Rendimentos e Amortizações
Planilha de Fundamentos

	JAN	FEV	MAR	ABR	MAI	JUN	JUL	AGO	SET	OUT	NOV	DEZ
Relatórios Gerenciais
Informe Mensal
Informe Trimestral
Informe Anual
Rendimentos e Amortizações
Planilha de Fundamentos

	JAN	FEV	MAR	ABR	MAI	JUN	JUL	AGO	SET	OUT	NOV	DEZ
Relatórios Gerenciais
Informe Mensal
Informe Trimestral
Informe Anual
Rendimentos e Amortizações
Planilha de Fundamentos

LIFE11

Principais Destaques

Tese de Investimento

EMPREENDEDOR REGIONAL

MERCADO RESIDENCIAL RESILIENTE

LOCALIZAÇÃO

TAXAS ATRATIVAS COM GARANTIAS SÓLIDAS

Informações gerais

RENDIMENTOS

Histórico de dividendos

Rentabilidade Histórica

Operações

CRI EMA, Barra dos Coqueiros - SE

CRI Vectra, Londrina - PR

CRI QSJRN, Manaus - AM

CRI Mirante, São José - SC

CRI Vanvera - RO

CRI Poehma, Gramado - RS

CRI Monte Lazuli, Matinhos - PR

CRI THL, Guaratinguetá - SP

FIDC Residence Club

SPE Maragogi, Fazenda Rio Grande - PR (Green Portugal I e Green Maria)

SPE Green Portugal II, Fazenda Rio Grande - PR

SPE One II, Fazenda Rio Grande - PR

RELATÓRIOS